# AI per le banche — istruttoria delle pratiche, documenti mancanti, primo livello > Cosa prende in carico un agente presso un mediatore, una finanziaria o una filiale: l'istruttoria, il sollecito dei documenti, le risposte di primo livello. Cosa non fa mai: decidere, rifiutare, consigliare. **Version HTML :** https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/ai-banche **Langue :** it --- AI per settore # AI per le banche Una pratica di finanziamento arriva incompleta. Dorme dieci giorni prima che qualcuno noti che manca la dichiarazione dei redditi. Il cliente, intanto, crede che avanzi. L'attività che costa di più qui non è la decisione — è tutto ciò che aspetta prima di essa. [Richiedere il rilievo](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/contatti) - **5 attività** documentate sotto - **1 limite** nessuna decisione, nessun consiglio - **2-6 settimane** prima del primo sistema aperto - **Risposte con fonte** ogni affermazione cita il suo documento Il costo ## Ciò che questo settore paga quando nulla si muove. Forchette, non promesse. Vengono da attività che incontriamo in questo settore e da ordini di grandezza che misuriamo nel rilievo — il vostro può stare fuori, in un senso o nell’altro. **Senza cambiare nulla** - Tempo prima che una pratica incompleta venga sollecitata : **5-12 giorni** - Pratiche in attesa di un documento, in un dato momento : **30-50 %** - Tempo di controllo completezza per pratica : **20-40 minuti** - Richieste «a che punto è la mia pratica» al giorno per consulente : **10-20** - Tempo totale di istruttoria : **3-6 settimane** - Pratiche abbandonate lungo il percorso : **1 su 5 - 1 su 8** **Il sistema dell'istruttoria, aperto** - Tempo prima che una pratica incompleta venga sollecitata : **meno di 24 h** - Pratiche in attesa di un documento, in un dato momento : **10-20 %** - Tempo di controllo completezza per pratica : **2-5 minuti, rivisto** - Richieste «a che punto è la mia pratica» al giorno per consulente : **2-5** - Tempo totale di istruttoria : **1-3 settimane** - Pratiche abbandonate lungo il percorso : **meno di 1 su 15** Cinque attività ## Ciò che togliamo, e ciò che lasciamo. Ogni attività è descritta con ciò che l’agente prende in carico e ciò che resta a una persona. Se la seconda colonna è vuota, vuol dire che non abbiamo capito il settore. 01 ### Controllare la completezza di una pratica **Cosa fa l’agente** Legge i documenti ricevuti, li mette a confronto con l'elenco atteso per quel tipo di pratica, e produce lo stato : presente, assente, illeggibile, scaduto. **Cosa resta a una persona** La qualificazione. «Illeggibile» o «scaduto» sono constatazioni; cosa farne è una decisione del consulente. 02 ### Sollecitare i documenti mancanti **Cosa fa l’agente** Appena manca un documento, redige il sollecito al cliente, nominando esattamente cosa ci si aspetta e perché, poi risollecita alla scadenza se non arriva nulla. **Cosa resta a una persona** Il tono e la frequenza, fissati all'inizio. E ogni scambio che esce dal quadro «manca questo documento» sale al consulente. 03 ### Rispondere «a che punto è la mia pratica» **Cosa fa l’agente** Dà la fase, la data dell'ultimo evento e ciò che si attende da chi. Per iscritto, con i riferimenti. **Cosa resta a una persona** Ogni domanda che contiene «passerà?». L'agente descrive lo stato, mai l'esito. 04 ### Preparare la sintesi di una pratica **Cosa fa l’agente** Redditi, oneri, storico, documenti : assembla una scheda di sintesi con fonti, ogni cifra rimanda al documento da cui viene. **Cosa resta a una persona** L'analisi e la decisione. La sintesi fa risparmiare l'ora di lettura; non sostituisce il giudizio. 05 ### Seguire ciò che cambia nella normativa **Cosa fa l’agente** Legge le pubblicazioni che gli indicate e segnala ciò che tocca le vostre procedure, con l'estratto esatto. **Cosa resta a una persona** L'interpretazione e l'aggiornamento delle procedure. Avvisa; il responsabile compliance decide. Ciò che non facciamo ## Nessuna decisione, nessun rifiuto, nessun consiglio è prodotto da un agente. È il limite più rigido di tutti i settori che serviamo, ed è anche un obbligo normativo. Un agente constata, sollecita, assembla e cita. Non dice mai se una pratica passerà, non propone mai un prodotto, non rifiuta mai nulla. Lo schema sotto mostra dove si ferma il suo perimetro. **Il metodo, in una frase** Dieci sistemi, un rilievo, un solo sistema aperto alla volta — quello con il ritorno più breve. [Leggere il metodo per intero](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/#methode), o tornare alla pagina [agenzia AI](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/). Gli strumenti ## Con cosa lo apriamo, e perché qui. La scelta dello strumento arriva per ultima ed è reversibile. Ma in questo settore tre vincoli ricorrono e orientano la scelta prima ancora di iniziare. **Un perimetro chiuso, prima di tutto** I documenti di una pratica sono dati personali sensibili. Prima di qualsiasi agente, fissiamo dove vivono, chi vi accede, quanto tempo restano. È scritto nel preventivo ed è verificabile. **Un circuito che lascia traccia** Ogni sollecito, ogni risposta, ogni stato prodotto viene registrato con la sua fonte. In questo settore, ciò che la macchina ha fatto deve poter essere riletto da un revisore — il registro fa parte del progetto dal primo giorno. **Un modello regolato per non concludere** Il modello è configurato per descrivere e citare, mai per raccomandare. Quando una richiesta esce dal quadro, non risponde «probabilmente» : passa la mano. Le obiezioni ## Cosa ci dicono in questo settore, prima di iniziare. ### I documenti dei clienti possono passare da un modello di AI ? Solo in un perimetro che controllate, con un hosting scelto per questo, e mai per addestrare nulla. È la prima decisione del workshop, prima ancora di parlare di uso. Se la risposta non vi convince, ci fermiamo lì. ### Un cliente può credere che l'agente gli abbia dato un'approvazione ? No, perché non parla mai dell'esito. Dice «manca questo documento» o «la sua pratica è alla fase X da questa data». Ogni domanda sull'accettazione va al consulente — è una regola del circuito, non un'istruzione. ### La nostra compliance lo accetterà ? È lei che definisce il perimetro nel workshop, e il registro di esecuzione le è accessibile. Un agente che non decide nulla, che cita ogni documento e che lascia traccia è più facile da controllare di un consulente di fretta. ### Siamo un piccolo studio di mediazione. Ne vale la pena ? È lì che lo scarto è maggiore. Un mediatore passa la maggior parte delle giornate a sollecitare documenti. Una sola attività — completezza e sollecito — basta a cambiargli la settimana, senza toccare il resto. Dove si concentra questo settore ## Le zone in cui ci chiamano di più per questo. [**Milano**agenzia AI a Milano](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/agenzia-ai-milano)[**Roma**agenzia AI a Roma](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/agenzia-ai-roma)[**Torino**agenzia AI a Torino](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/agenzia-ai-torino) [**Tutte le città**vedere la mappa completa](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/citta) Settori affini Le stesse attività, in settori vicini : [AI per le assicurazioni](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/ai-assicurazioni), [AI per l’immobiliare](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/ai-immobiliare), [AI per il settore legale](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/ai-legale). Note di metodo ## Cosa abbiamo scritto su questo argomento. [14 agosto 2026« E se si inventa? » — far citare le fonti a un agente](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/blog/e-se-si-inventa-far-citare-le-fonti-a-un-agente) Prima chiamata — quindici minuti ## Vi diremo quale sistema aprire per primo. Descrivete l’attività che vi costa di più. Vi diremo cosa è fattibile, in quanto tempo e a quale prezzo. Se la risposta è no, ve ne andrete con le due ragioni per cui è no. [Richiedere il rilievo](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/contatti) [Scrivere all’agenzia](https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/contatti) --- ## Autres langues - fr-FR : https://agence-intelligence-artificielle.eu/ia-banque.md - en-GB : https://agence-intelligence-artificielle.eu/en/ai-banking.md - de-DE : https://agence-intelligence-artificielle.eu/de/ki-banken.md - es-ES : https://agence-intelligence-artificielle.eu/es/ia-banca.md - it-IT : https://agence-intelligence-artificielle.eu/it/ai-banche.md - pt-PT : https://agence-intelligence-artificielle.eu/pt/ia-banca.md